Финист — FINIST-OPERRISK

УПРАВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИОННЫМИ РИСКАМИ

FINIST-OPERRISK

Автоматизированное решение «Finist-OperRisk» опирается на методологические требования 716-П, 787-П и 744-П.

Решение FINIST-OPERRISK может включать методологическую составляющую в виде пакета документации, который необходимо использовать Банку в соответствии с требованиями Положения 716-П ЦБ РФ. Данный пакет обычно включает:

Политика управления операционными рисками;

Методика качественной оценки уровня операционного риска;

Политика информационной безопасности по управлению рисками информационной безопасности;

Политика информационных систем (управление рисками информационных систем);

Порядок мониторинга операционного риска;

Порядок определения потерь и возмещений;

Порядок ведения базы событий.

Решение FINIST-OPERRISK позволяет автоматизировать процедуры управления операционным риском, регламентированные в нормативных документах Банка России (Положениях 716-П, 787-П, 744-П):

Ведение базы событий операционного риска в соответствии со всеми необходимыми параметрами и классификаторами 716-П, включая настройку маршрутизации событий между подразделениями банка и соответствии с жизненным циклом обработки события;

Процедуры качественной оценки операционного риска, включая процедуры самооценки и сценарного анализа;

Расчет экономического капитала, необходимого для покрытия операционного риска;

Процедуры мониторинга операционного риска, в том числе с помощью системы показателей: КИРы, КПУРы и прочие показатели, в том числе целевые показатели операционной надежности (787-П);

Ведение реестра операционных рисков;

Ведение дерева бизнес-процессов банка в увязке с направлениями деятельности, регламентированными 716-П;

Импорт с учетными системами в целях получения данных о бухгалтерских проводках, учитывающих потери и возмещения;

Система отчетных форм как в рамках обязательных форм (0409106, 0409072), так и рамках управленческой отчетности по операционным рискам;

Интеграция с внешними системами в части получения и фиксации информации о произошедших событиях операционного риска;

Преимущества

Соответствие функционала требованиям 716-П;

Сопровождение изменений в регуляторных требованиях (при изменении 716-П, 787-П, 744-П и прочих нормативных документов по операционным рискам);

Методологическое сопровождение;

Гибкие и оперативные настройки системы, в том числе силами заказчика;

Адаптация функционала под особенности методологии заказчика;

Интеграция с внешними системами и источниками данных;

Импортозамещение.

Система представляет собой набор компонент, объединенных в трехзвенную модель, частями которой являются:

Клиент - автоматизированное рабочее место пользователя системы;

Сервер приложений - служба, в которой заложена большая часть реализации обработки запросов пользователей, а также связь с сервером хранения Баз Данных.

Сервер базы данных - обеспечивает хранение данных. В простейшей конфигурации сервер приложений может быть совмещен с сервером базы данных на одной виртуальной или физической машине, к которой возможно подключение по сети одного или нескольких терминалов.

Функциональные возможности

Ведение базы событий операционного риска (далее – События) согласно Положению 716-П. Фиксация связей между Событиями, в случае, когда одно Событие является следствием другого(-их);

Справочники и классификаторы согласно требованию ЦБ, с соблюдением всех уровней связанности, в том числе в соответствии с Приложением 5 Положения 716-П;

Преднастроенные экспертные ключевые индикаторы риска (далее – КИР);

Преднастроенные жизненные циклы (маршруты) Событий, в зависимости от характера и типа. Возможность принудительного изменения маршрута Событий для отправки на дополнительную проверку специальным подразделениям, таким как – СВК и СБ;

Расчет Контрольных показателей риска, в соответствии с Приложением 1 Положения 716-П;

Расчет объема капитала, выделяемого кредитной организацией на покрытие потерь от реализации операционного риска;

Прикрепление к инциденту файлов любого формата;

Рассылка уведомлений на почтовый адрес Пользователям системы в случае поступления Событий в работу или нарушения сроков обработки;

Механизм импорта данных из файловых источников с возможностью сопоставления атрибутного состава в файле и в Системе;

Функционал регистрации и обработки обращений Клиентов для Контакт-центра Банка;

Журнал логирования изменений Событий в базе операционных рисков в соответствии с требованиями ЦБ;

Возможность интеграции с АБС Банка;

Гибкая настройка прав доступа Ролей и Пользователей системы;

Ведение базы инцидентов операционной надежности;

Расчет и мониторинг целевых показателей операционной надежности;

Учет и сопровождение критичной информационной инфраструктуры в рамках обеспечения операционной надежности;

Расчет размера операционного риска в рамках 744-П (в том числе по расчетному КВП).

Интеграции

Часто задаваемые вопросы

Дополнительные модули (Для визуального анализа)

Модуль 787

Автоматизированное решение на базе FINIST-OPERRISK. Данный модуль является логическим дополнением к Положению № 716 опирается и отражает в себе требования Положения № 787 ЦБ РФ. 787-П, в рамках обеспечения операционной надежности, вводит обязательные значения порогового уровня допустимого времени простоя технологических процессов, обеспечивающих выполнение критически важных процессов, приводящих к неоказанию или ненадлежащему оказанию банковских услуг (деградации технологических процессов), которые должны строго соблюдаться Банками с 01.10.2022.

Finist-Bank.552-П

(672-П, 747-П)

Функциональное расширение защиты электронных сообщений на уровне АБС. Подпись ЭС, в которую из АБС передаются подписанные электронные документы для наложения кодов аутентификации и защитных кодов в соответствии с требованиями 552-П (впоследствии 672-П и 747-П), и формирование файла экспорта, готового для загрузки в АРМ КБР-Н.