Финист — FINIST-PERSONALBANK

ДБО ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

FINIST-PERSONALBANK

Система «Finist-PersonalBank» дистанционного банковского обслуживания, позволяющая клиентам – физическим лицам управлять своими счетами через сеть Интернет в реальном времени.

«Finist-PersonalBank» представляет собой готовое решение для обслуживания физических лиц дистанционно и включает в себя следующие элементы:

Серверная часть ДБО ЮЛ (используется одно ядро с ДБО ФЛ);

Клиентская часть ДБО ФЛ для работы через браузер;

Мобильное приложение для iOS;

Мобильное приложение для Android;

Универсальный интеграционный шлюз для подключения различных сервисов и компонент собственной разработки Банка;

Интеграционный шлюз с процессингом (ДБО имеет готовые коннекторы ко всем процессингам в РФ);

Шлюзы к сервисам СМЭВ: ГИС ЖКХ, ГИС ГМП.

Как и другие готовые решения, данный продукт можно будет настроить под индивидуальные потребности Банка.

Преимущества

Серверная часть программы может быть интегрирована с используемой в Банке АБС на уровне .Net, базы данных, СОМ-интерфейсов либо файлового обмена. Для защиты платежных документов от несанкционированного доступа используются сертифицированные криптографические средства шифрования и электронной подписи. Для обеспечения информационной безопасности при взаимодействии с сервером используется защищенный протокол SSL 3.0, TSL 1.1/1.2. Идентификация клиента производится по логину и паролю. Проводимые операции (кроме информационных) необходимо подтверждать одноразовым кодом, высылаемым на сотовой телефон или электронную почту. В серверной части в качестве базы данных используется MS SQL. Сервер приложения представляет из себя WCF-приложение. Клиентская часть функционирует в любом Интернет-браузере на любом устройстве.

Функциональные возможности

Функционал «Finist-PersonalBank»

Информация о банке.

Авторизация по логину и паролю/ПИН-Коду/Отпечатку пальца/FACE-ID.

Регистрация нового клиента и Восстановление логина-пароля.

PUSH-уведомления.

Интеграция со списком контактов устройства для вставки номеров телефонов в заполняемые клиентом операции-платежи.

Информационные операции:

Получение сведений об остатках денежных средств на банковском счета(вкладе), доходности вклада.

Получение отчета о выполненных через FINIST-PersonalBank операциях.

Получение отчета о движении денежных средств по счету.

Получение расширенной информации о счете.

Получение информации о банковских картах.

Получение информации о кредитах.

Расчётные операции:

Перевод средств между своими счетами.

Перевод средств другому клиенту Банка.

Перевод средств по произвольным реквизитам.

Оплата услуг (ЖКХ, телефонная связь, мобильная связь, Internet и т.д.).

Система позволяет:

Открывать вклады, текущие счета.

Заказывать банковские карты.

Отправлять различные заявки, обращения в Банк.

Совершение операций по ранее заданным шаблонам.

Для удобства работы имеется возможность совершать операции по заранее сохраненным шаблонам.

Информация по существующим счетам клиента

До востребования:

Основная информация по счету – описание, остатки.

Выписка по счету за период.

Реквизиты счета.

Текущий:

Основная информация по счёту – описание, остатки.

Выписка по счету за период.

Реквизиты счета.

Карточный:

Основная информация по счету.

Выписка по счету за период.

Реквизиты счета.

Список карт с информацией по картам:

Описание карты.

Выписка по карте.

Блокировка-разблокировка карт.

Управление лимитами карты.

Изменение PIN кода / Заказ на перевыпуск карты.

Создание виртуальной карты.

Просмотр CVV кода карты.

Работа со счетами

Заявки на открытие счетов различных типов:

С выбором или без выбора типа счета.

С выбором срока вклада-кредита и суммы и других настроек продукта.

Отображение клиенту действующих процентных ставок по выбранным им вариантам.

Отправка заявки на открытие счёта по выбранным клиентом параметрам в банковскую учетную систему.

Закрытие существующих счетов:

С выбором или без счета-получателя средств с закрываемого счета.

Отправка заявки на закрытие счёта по выбранным клиентом параметрам в банковскую учетную систему.

Вклады и кредиты

Вклады:

Основная информация по счету – описание, остатки, срок договора.

Выписка по счету за период.

Реквизиты счета.

График доходности.

Кредиты:

Основная информация по счёту – описание, остатки, срок кредита.

Выписка по счёту за период.

Реквизиты счёта.

График погашения.

Настраиваемый каталог операций

Стандартные компоненты операций:

Перевод между своими счетами.

Перевод клиенту банка.

Переводы с карты на любую карту

Перевод по произвольным реквизитам:

В пользу ФЛ.

В пользу ЮЛ.

Бюджетный.

Налоговый.

Перевод по фиксированным реквизитам:

Операции платежного агрегатора «Кибер-Плат»

Быстрые платежи СБП.

Оплата начислений ГИС ГМП и ГИС ЖКХ

Оплата по QR-коду

Созданные банком самостоятельно компоненты операций.

Система шаблонов операций

Создание шаблона на основании существующей операции клиента:

Шаблоны с ручным выбором для ввода операции.

Автоматические периодические шаблоны.

Управление списком шаблонов:

Изменение данных шаблона.

Удаление шаблона.

История операций, выполненных через ДБО:

На исполнении.

Исполнена.

Отклонена, с указанием причины отказа

Квитанция по операции, с возможностью сохранить в PDF-файле.

Создание шаблона на основании операции.

Повтор операции.

Уведомления клиенту

Сигнализация клиенту о поступлении новых уведомлений.

Запоминание прочитанных клиентом уведомлений.

Удаление клиентом ненужных уведомлений.

Дополнительный функционал системы

История авторизаций за период, с указанием IP адреса подключений.

Интеграция с банковской системой обмена сообщениями с клиентами, для подключения чата приложений к стандартным ресурсам банка по работе с клиентами.

Возможны любые другие дополнительные прямые интеграции с необходимыми web-сервисами Банка.

Настраиваемый блок рекламы услуг Банка.

Просмотр актуальных курсов валют.

Просмотр на карте офисов и банкоматов банка.

Установка аватара пользователя.

Загрузка шаблонов из старых версий приложения.

Установка банка СБП по умолчанию.

Запрос на переводы из других банков через СБП.

Выбор счета для входящих переводов СБП.

Скрытие баланса счета на главной странице.

Просмотр информации о персональном менеджере (для ВИП клиентов)

Скрытие счетов клиента.

Установка лимитов ДБО.

СМС информирование.

Смена данных для уведомлений (e-mail/телефон).

Витрина продуктов.

Чат с Банком как из браузера, так и из мобильного приложения.

Интеграция с ЕБС/ЕСИА.

Работа с субъектом, не являющимся клиентом Банка:

Заявка на кредит по каталогу продуктов

Переводы с карты на карту (разные Банки)

Аналитика по финансам, так называемая PFM диаграмма;

Платежи по QR-кодам (мобильное приложение), кодам УИН.

Подписки при интеграции с сервисами СМЭВ:

Заявка на кредит по каталогу продуктов

Переводы с карты на карту (разные Банки)

Аналитика по финансам, так называемая PFM диаграмма;

Платежи по QR-кодам (мобильное приложение), кодам УИН.

Подписки при интеграции с сервисами СМЭВ:

Налоговые платежи / задолженности.

Штрафы ГИБДД.

Ежемесячные коммунальные платежи (ЖКУ, УК).

Госуслуги – во исполнение требований ЦБ РФ.

Удобный поиск совершенных операций / платежей / шаблонов.

Возможность управления персональными данными: изменение имени пользователя, пароля от приложения, установка перечня операций для подтверждения по смс, выбор номера телефона (при наличии нескольких номеров, привязанных к пользователю), смена региона, установка аватара.

Настройки приложения.

Дополнительные модули

Модуль Авторизации

Авторизация по ПИН-коду.

Авторизация по отпечатку пальца (iOS + Android).

Авторизация по Face ID (только iOS).

Определение номера карты с фотокамеры.

Модуль Расширенных возможностей

Детализация совершенных операций / платежей.

Открытие новых продуктов (от подачи заявки до оформления).

Аналитика с минимальным набором: анализ доходов/расходов, выбор месяца, графическое отображение, классификация по группам доходов/расходов.

Информация о тарифах, лимитах, комиссиях. В целом по карте и при совершении конкретной операции / платежа.

Настройка лимитов пользователем: на операции / на карту / на период.