Система предполагает пять основных технологических этапов при работе с кредитными заявками:
lensввод заявки кредитным инспектором, печать кредитной заявки, сканирование или фотографирование с помощью web-камеры различных документов;
lensпроверка заявки сотрудником Управления экономической безопасности (контролером);
lensвизирование заявки начальником Управления экономической безопасности;
lensввод дополнительных данных кредитным инспектором, анализ экономического состояния заявителя, скоринг;
lensпринятие решения о выдаче кредита, подготовка и печать пакета необходимых документов.
Система позволяет настраивать набор обязательных и необязательных проверок, устанавливать порядок их выполнения. Система содержит встроенные средства настройки доступа пользователей к информации и к определенным действиям. Система позволяет осуществлять поиск информации по всем имеющимся в банке источникам информации. Это достигается за счет возможности импортировать в базу данных системы любые структурированные данные, а также благодаря способности системы осуществлять быстрый поиск информации в неструктурированных файлах. Для удобного просмотра результата проверки можно настроить индивидуальные формы просмотра данных для каждого источника. Система позволяет настроить процедуру скоринга заявки по принятой в банке методике. Для печати выходных форм система предусматривает развитые средства настройки шаблонов.
Оформление кредитной заявки
lensПодбор продукта в соответствии с пожеланиями клиента;
lensПроцесс предварительного одобрения кредита;
lensСкоринг и расчет рейтинговых оценок клиентов;
lensПроверка соответствия условий требованиям продукта;
lensПроверка срока действительности документов по кредитной заявке;
lensНаличие приложенных сканированных образцов документов;
lensНаличие стоп-факторов на основе данных из внешних систем;
lensПроверка кредитной истории;
lensИмпорт необходимой информации из кредитной системы о статусе текущих договоров клиентов.
Работа с клиентской базой:
lensИмпорт, Создание, Изменение, Синхронизация с внешними источниками;
lensЮридические, Физические лица, Индивидуальные предприниматели;
lensОсновные участники сделки, Залогодатели, Поручители;
lensСвязанные лица и Компании;
lensИстория обращений и заявок Клиента;
lensМассовый импорт клиентов из файловых источников;
lensУстановка правил актуализации и дедупликации;
Маршрутизация заявки
lensдвижения кредитной заявки внутри и между подразделениями;
lensпараллельное согласования в нескольких подразделениях;
lensназначение способа исполнителя для каждого этапа/подразделения;
lensналичия согласования руководителем подразделения;
lensмаршрут движения заявки индивидуально для каждого продукта;
lensконтрольные пункты и необходимых действия на этапе процесса.
Мониторинг движения заявки
lensДлительность рассмотрения заявки каждым сотрудником;
lensВремя на этапе, время обработки, простоя и просрочки на каждом шаге движения заявки;
lensМодуль позволяет настроить нормативное время прохождения; этапа процесса, а также предоставляет набор отчетов.
Продуктовый каталог
lensхарактеристик клиента и продукта для проверки соответствия;
lensобязательности заполнения параметров кредитной заявки;
lensреализация сложных расчетов по параметрам заявки (% ставка, Лимиты);
lensкритериев изменения ключевых показателей;
lensобязательности документов для каждого участника сделки;
lensсрока действительности документов по заявке.